Metody Zarządzania Ryzykiem

Zarówno początkujący, jak i doświadczeni inwestorzy często zaniedbują kwestię zarządzania ryzykiem. Tymczasem, jeśli inwestor spodziewa się zarobić na życie i otrzymywać stały zysk bez zarządzania ryzykiem się nie obędzie. Nawet jeśli dziś masz szczęście i zawarłeś wiele udanych transakcji, to nie gwarantuje, że jutro kilka nieudanych decyzji nie doprowadzi do całkowitej utraty środków na Twoim koncie. Zarządzanie ryzykiem to poważna sprawa, wokół której narosło wiele mitów, często nie pozwalając inwestorom postrzegać go prawidłowo. Oto kilka przykładów takich mitów:

  • Tylko początkujący inwestorzy bez większego doświadczenia muszą martwić się o zarządzanie ryzykiem.
  • Zarządzanie ryzykiem minimalizuje straty, jak i zyski.
  • Jeśli Twoje inwestycje są pewne, to nie musisz się martwić o zarządzanie ryzykiem.
  • Kiedy Twój budżet jest wystarczająco duży, zarządzanie ryzykiem nie jest tak ważne.

Niestety tak nie jest. Nawet najbardziej doświadczeni inwestorzy nie powinni ignorować zarządzania ryzykiem, a w szczególności odniesieni się to do handlowców z dużymi sumami na koncie, ponieważ im więcej środków, tym bardziej trzeba myśleć o tym, jak je zagospodarować.

Tak, to jest czas, aby poznać prawdę na temat zarządzania ryzykiem:

PODSTAWY ZARZĄDZANIA RYZYKIEM

Czym byś nie handlował czy to by były towary, akcje, waluty ryzyko jest zawsze. W tym kontekście zarządzanie ryzykiem rozumiemy jako prawdopodobne ryzyko utraty znaczącej części środków na rachunku. Zdolność do inteligentnego zarządzania ryzykiem staje się najważniejszym faktorem dla inwestorów, ponieważ przy utracie całego kapitału nie będzie czym handlować. Tym bardziej, jeśli będą to pieniądze, które planowałeś wydać na życie, sytuacja jeszcze bardziej się skomplikuje.

Skuteczne zarządzanie ryzykiem rozpoczyna się od analizy strategii ryzyka i metod handlowych. Wszystko zależy od tego, w jaki sposób i jakimi transakcjami handlowymi będziesz się posługiwał:

  • Czy handlujesz na rynku walutami, akcjami, towarami czy ich kombinacją?
  • Czy Twoje transakcje są długo, czy krótkookresowe?
  • Czy dążysz do osiągnięcia stabilnego zysku w postaci umiarkowanych dochodów, czy nieczęstych, ale znacznych dochodów?
  • Jaka jest objętość Twoich transakcji?

Po określeniu, jakim ryzykiem jest obarczona Twoja strategia, będziesz miał podstawę do analizy strategii ryzykiem. Kolejnym krokiem będzie wybór odpowiedniej strategii zarządzania ryzykiem.

PODSTAWY ZARZĄDZANIA RYZYKIEM: USTANOWIENIE STOP-LOSS I TAKE-PROFIT

Pierwszą rzeczą, o której powinieneś pomyśleć to stop loss które jest w rzeczywistości kwotą, jaką jesteś skłonny do stracenia w jednej transakcji. Nie istnieją tu żadne standardy, a stop-loss jest ustalany indywidualnie. Powinien być wystarczająco "wąski" tak, aby nie ucierpiało saldo Twojego konta, a przy tym wystarczająco "szeroki" tak, aby nie przegrać wszystkich swoich środków. Na początek lepiej bądź ostrożny i zmniejsz stop-loss, a za jakiś czas możesz zwiększyć stop-loss i zaryzykować większe sumy.

Należy również skonfigurować take-profit, czyli docelową wartość zysku na każdej transakcji. Przegrawszy dwukrotnie możesz wszystko odwrócić jedną trafną transakcją, jeśli prawidłowo określisz cel. Jednakże zbyt wygórowany “śmiały” take-profit może zwiększyć ryzyko pozostania bez środków. Z drugiej strony, zbyt "nieśmiały" take-profit nie da Ci możliwości powiększenia bilansu Twoich środków. Dlatego najlepiej całkowicie wystrzegać się emocji i spokojnie zdecydować, kiedy dokładnie wyjść lub wejść na rynek.

PODPOWIEDZI DO STRATEGII ZARZĄDZANIA RYZYKIEM

Oto kilka wskazówek dla zarządzania ryzykiem:

  • Wykorzystuj dźwignię finansową w handlu z ostrożnością, ponieważ nie zwiększa ona jedynie zysku, ale również ryzyko. Jeśli masz mały budżet, nie handluj z maksymalną dźwignią finansową.
  • Nie kładź wszystkich swoich pieniędzy w jedną kieszeń: na przykład, jeśli inwestujesz wszystkie środki w akcje spółki energetycznej, załamanie na rynkach towarowych może doprowadzić do całkowitej utraty wszystkich aktywów.
  • Im mniejsza marża handlowa, tym większe ryzyko. Dopóty dopóki nie masz wystarczających środków na koncie, lepiej poczekać na kolejną okazję do wejścia na rynek, niż zainwestować wszystkie swoje pieniądze w jedną transakcję.

Po opanowaniu strategii zarządzania ryzykiem możesz przejść bezpośrednio do handlu. Otwórz konto już dziś i zacznij zarabiać!